En France, le cadre juridique de la succession est régulé principalement par le Code civil. Lorsqu’une personne décède, ses biens doivent être transférés à ses héritiers, une procédure qui se déroule selon des principes définis et une hiérarchie des héritiers légaux. Ces dernières années, les modèles familiaux ont considérablement évolué, avec une augmentation notable des familles sans enfant. Un choix qui reflète la diversité croissante des parcours de vie.

La satisfaction du client patrimonial repose d’abord sur l’expertise et les qualités relationnelles du conseiller mais elle concerne également l’ensemble des acteurs amenés à lui fournir des produits et services. L’assurance-vie étant le produit phare de la gestion de patrimoine, son incidence sur le niveau de satisfaction du client est déterminante.

Souvent perçue comme une activité peu valorisante par les professionnels de la gestion de fortune qui y voient un relatif manque de noblesse, un dévoiement de la profession, un service chronophage avec peu de valeur ajoutée et d’une rentabilité incertaine, le secrétariat privé est en réalité tout sauf une coquetterie pour les clients fortunés. D’une utilité primordiale, le secrétariat privé recouvre chez Pulse l’ensemble des tâches relatives à la gestion, à l’organisation et au bon fonctionnement de la vie patrimoniale, professionnelle et privée des familles. Il s’agit d’un véritable service à la personne, précieux, au profit et en soutien de clients exigeants, requérant rigueur et professionnalisme.

Plusieurs situations justifient le choix d’exploiter une activité de loueur en meublé sous la forme sociétaire. Tantôt, il s’agit de définir des règles de gestion plus souples et mieux adaptées que celles proposées par le régime légal de l’indivision. Tantôt, c’est l’anticipation de la succession qui commande de recourir à une société, et ce en vue d’optimiser la transmission tant d’un point de vue juridique que fiscal.

Anticiper la transmission de son patrimoine est crucial pour éviter droits de succession élevés, conflits et embarras des héritiers. Peu y pensent spontanément, souvent éveillés par la succession d’un proche. Il est important de préparer sa succession, de communiquer avec ses héritiers et d’utiliser les outils disponibles pour optimiser cette transmission, même après 70 ans.

Le parcours patrimonial des Français comprend plusieurs étapes à différents moments de la vie. Nous pouvons citer par exemple l’acquisition d’un bien immobilier, la perception de revenus, la cession d’un actif professionnel ou encore la transmission. Chaque moment clé entraîne des conséquences fiscales. Pour s’organiser au mieux, un seul maître mot : l’anticipation.

Lorsque les nuages pointent à l’horizon, "naturellement" on revient vers les siens, vers sa famille. En investissement, c’est la même chose. Dans un environnement de croissance "molle", de tensions géopolitiques, d’inflation persistante ou encore de montée des populistes, 2024 ne se profile pas comme un long fleuve tranquille. C’est à ce moment que la thématique des entreprises familiales cotées revient sur le devant de la scène.

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