Notre planète et notre société font face à des enjeux vitaux. Pour y répondre, l’économie se transforme, progressivement mais indéniablement et en profondeur. Du fait de leur position dans l’économie réelle, les dirigeants ont un rôle particulier à jouer qui se décline au niveau professionnel mais aussi au niveau patrimonial. Une conviction anime les deux associés d'Experts en patrimoine : combinés, recherche du rendement et principes de l'ISR constituent un couple vertueux pour tous.

Les enjeux ISR sont complexes et le greenwashing omniprésent. Un accompagnement est nécessaire à l’investissement ISR.

Intégrer la dimension environnementale et plus largement ISR à la gestion de patrimoine implique un nouveau défi : comprendre ces enjeux mais aussi les innovations, technologies et activités capables d’apporter des solutions durables.

Nous sommes convaincus que la finance ne peut rester à l’écart de ce mouvement de fond. La finance peut même, dans certains cas, constituer un levier d’accélération vers un modèle plus durable. C’est dans cette voie qu’Experts en patrimoine accompagne les dirigeants.

Cet engagement aux côtés des entrepreneurs comporte 4 axes :

1. compréhension fine des enjeux ISR ;

2. aide à la mesure de l’impact des prises de décision patrimoniales ;

3. sélection de produits vertueux et performants ;

4. compensation carbone.

Les enjeux ISR sont complexes et le greenwashing entretient la confusion

Afin d’être en mesure de cerner ces enjeux, et d’éviter des prises de positions simplistes, les associés d’Experts en patrimoine se sont engagés sur la voie d’une formation continue dans ces domaines : participation à des conférences, publications, formations… en particulier sur l’axe environnemental. Cette compréhension des enjeux ISR leur permet de sensibiliser et d’accompagner leurs clients dirigeants dans cette voie.

Les décisions en matière patrimoniale ont une dimension ISR, que ce soit à travers la sélection d’une thématique d’investissement, à travers l’impact carbone des projets retenus et même à travers la simple épargne ; même la trésorerie d’entreprise a un impact carbone quantifiable !

"Séparer l’engagement réel de l’affichage marketing n’est pas toujours aisé"

Un suivi de l’impact environnemental de l’épargne financière du dirigeant peut être mis en place.

Une fois la mesure effectuée, sans une offre de solutions d’investissement en cohérence, la démarche manquerait d’application concrète. Ainsi, des supports d’investissement en accord avec une démarche d’investisseurs responsables sont retenus.

Les supports bénéficiant d’une labélisation rassurante sont nombreux, en particulier dans le domaine des fonds. Mais là aussi réside l’écueil : le greenwashing est tel que toutes les sociétés de gestion ou presque prennent des engagements de suivi des « incontournables » PRI (Principles for Responsible Investment) ou encore affichent tel ou tel label national. Séparer l’engagement réel de l’affichage marketing n’est pas toujours aisé : plus de 3 600 institutions ont signé les PRI dont 250 asset managers pour la France.

Si certaines convictions sont tardives, certaines nous paraissent questionnables…

Une compensation carbone de l’empreinte patrimoniale est possible

Dans le cadre de sa politique RSE, Experts en patrimoine a décidé de franchir un cap additionnel et de le proposer à ceux de ses clients qui souhaitent partager cet objectif. Il leur est offert la possibilité d’investir à nos côtés dans des forêts en cours de reboisement. Cette action contribue au renouvellement et à la protection des forêts et à compenser l’empreinte carbone de notre activité en tant que société citoyenne.

Philippe Darneau et Richard Houbron, associés et cofondateurs

SUR LES AUTEURS

Les fondateurs du multi family office d’Experts en patrimoine se sont rencontrés sur les bancs de l’Université Paris Dauphine à l’occasion de leur Master 2 en gestion de patrimoine après des carrières réussies dans le domaine du conseil et de la banque d’investissement. Engagés dans l’investissement responsable depuis longtemps à titre personnel, ils ont décidé d’afficher leurs convictions et d’y associer leurs clients.

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