Donner du sens à son placement : l'art de l'investissement responsable

 Les points clés

Selon l’enquête d’OpinionWay pour l’AMF de juillet 2023 :

• 75 % des épargnants reconnaissent que l’impact des produits financiers sur l’environnement est important.
• 19 % des Français déclarent détenir au moins un placement en lien avec le développement durable.
• 43 % des épargnants souhaiteraient en savoir davantage sur la finance durable.
• Plus des 2/3 jugent important que leur conseiller leur demande s’ils souhaitent souscrire à des placements responsables/durables.
• 10 % se sont vu proposer des solutions d’investissement responsable/durable.
• 46 % des Français détenteurs d’épargne responsable entendent accroître leurs encours à 2/3 ans

"Investir est un acte responsable vis-à-vis de la société et pour le bien commun." Les investisseurs cherchent de plus en plus à donner du sens à leurs placements. Cette quête de sens s'exprime à travers un intérêt croissant pour l'investissement responsable, où les critères extra-financiers sont considérés au même titre que la performance financière, notamment chez les plus jeunes. Selon une enquête de l'AMF en 2023, 7 épargnants sur 10 expriment le désir d'avoir un impact sociétal à travers leurs investissements. Pourtant, malgré cette demande croissante, seulement 1 sur 10 se voit proposer des solutions d'investissement responsable, d’après la même étude. En tant que conseillers financiers, nous avons un rôle à jouer.

L'émergence de l'investissement responsable

La montée de l'investissement responsable témoigne d'une évolution profonde dans la manière dont les investisseurs perçoivent leur rôle dans la société. Ils ne voient plus leurs placements comme de simples transactions financières, mais comme des leviers pour contribuer à des causes qui leur tiennent à cœur. Cette évolution s'accompagne d'une prise de conscience accrue de l'impact environnemental, social et de gouvernance (ESG) des entreprises.

La stratégie patrimoniale de demain

Dans ce contexte, les conseillers en gestion de patrimoine jouent un rôle crucial. Ils sont non seulement les gardiens des intérêts financiers de leurs clients, mais aussi leurs guides dans la construction d'une stratégie patrimoniale alignée avec leurs valeurs. La diversification, pilier traditionnel de la gestion de patrimoine, prend une nouvelle dimension avec l'intégration de critères ESG. Intégrer la finance durable Les fonds d’investissement ISR vont au-delà de la simple exclusion de certaines industries controversées. Les gérants cherchent à promouvoir des stratégies qui contribuent à un développement économique durable et solidaire. Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent jouer un rôle clé en identifiant des opportunités d'investissement qui génèrent un impact positif sur la société tout en offrant des rendements financiers compétitifs.

Soutenir les entrepreneurs à impact

Investir en private equity est une voie particulièrement intéressante pour ceux qui souhaitent donner du sens à leur placement. En soutenant les entrepreneurs à impact, les investisseurs peuvent contribuer au développement de solutions innovantes pour les défis sociaux et environnementaux. Les conseillers en gestion de patrimoine ont un rôle essentiel à jouer en identifiant les opportunités d'investissement dans des entreprises qui ont à cœur de créer un impact positif tout en offrant des perspectives de croissance attrayantes.

L'art dans la diversification

L'art, souvent négligé dans les portefeuilles traditionnels, peut également jouer un rôle dans la diversification patrimoniale. En plus de son potentiel de rendement financier, l'art offre une dimension culturelle et esthétique qui peut enrichir l'expérience globale de l'investisseur. De plus, investir dans l'art peut soutenir les artistes émergents et contribuer au dynamisme culturel de la société.

S'adapter à une clientèle engagée

Une tendance intéressante est l'évolution de la clientèle vers une population plus jeune et plus engagée. Les Millénials et la génération Z sont particulièrement sensibles aux enjeux environnementaux et sociaux, et ils cherchent des moyens de refléter leurs valeurs à travers leurs choix d'investissement. Les conseillers en gestion de patrimoine doivent donc être prêts à répondre à ces attentes en proposant des solutions innovantes et adaptées à leurs besoins. Donner du sens à son placement n’est pas une option pour les investisseurs conscients de leur impact sur le monde qui les entoure. Les conseillers en gestion de patrimoine ont un rôle essentiel à jouer dans cette démarche, en guidant leurs clients vers des investissements qui allient performance financière et impact sociétal positif. En intégrant la diversification, la finance durable, l'investissement en private equity et même l'art dans leurs stratégies, ils peuvent contribuer à construire un avenir financier plus responsable et plus durable pour tous.

Sur les auteurs

Chartrons Patrimoine, société à mission, a vocation à élaborer des stratégies patrimoniales qui reflètent les valeurs des clients, en privilégiant des solutions d'investissement responsables.

Aymeric Richard : dirigeant-fondateur

Domitille de Champeaux : responsable du pôle clientèle, du conseil immobilier et en art

Clément Petit : chargé de clientèle et de la gestion financière